A Polícia Judiciária realizou uma vasta operação nas regiões da Grande Lisboa, Grande Porto, Minho e Algarve, culminando na detenção de 10 indivíduos suspeitos de integrarem uma associação criminosa dedicada à contrafação de cartões bancários, uso fraudulento de dispositivos de pagamento e branqueamento de capitais. A atividade ilícita causou um prejuízo de cerca de 450 mil euros.

A investigação, iniciada em fevereiro de 2024, em colaboração com o Ministério Público, teve origem numa denúncia da Sociedade Interbancária de Serviços (SIBS), que identificou irregularidades na rede multibanco. Entre dezembro de 2023 e janeiro de 2024, foram detetados cartões bancários comprometidos em caixas automáticas (ATM/Multibanco) em vários pontos do país, especialmente na Grande Lisboa, onde se verificaram débitos não autorizados nas contas dos titulares, além de tentativas de movimentações fraudulentas que atingiram cerca de 900 mil euros.

A Unidade Nacional de Combate ao Cibercrime e à Criminalidade Tecnológica da Polícia Judiciária identificou e monitorizou os suspeitos, que se dedicavam à clonagem de cartões e à sua utilização ilícita. A rede criminosa, estruturada e organizada, dissipava os fundos obtidos através do sistema bancário internacional.

A investigação também isolou um caso de branqueamento de capitais ligado a burlas informáticas internacionais, tratado em processo autónomo, mas complementar.
Os detidos, com idades entre os 21 e os 54 anos, serão presentes ao Tribunal Central de Instrução Criminal de Lisboa para interrogatório judicial e aplicação das medidas de coação consideradas adequadas.

A Polícia Judiciária recomenda:
Proteja os seus cartões e os respetivos dados.

Caixas Multibanco (ATM)
Os dados dos cartões podem ser comprometidos através de interferência no processamento informático de cartões legítimos, com recurso a dispositivos (skimmers), que permitem a leitura da banda magnética, e a microcâmaras que captam o PIN, instalados de forma dissimulada em terminais ATM.
– Examine o terminal de pagamento antes de o utilizar.
– Caso detete alguma coisa de anormal no ATM, peças soltas (teclado, ecrã, e ranhura de entrada do cartão) ou se houver vestígios de manipulação, não utilize essa máquina e informe imediatamente o Banco ou a Polícia.
– Tape sempre o teclado quando digitar o PIN.
– Em caso de falha na operação ou comportamento suspeitos, cancele a transação e reporte de imediato ao seu Banco.

Terminais de Pagamento (TPA)
O skimming pode ocorrer em estabelecimentos comerciais, nomeadamente em bares, restaurantes e postos de combustível.
– Quando fizer um pagamento com cartão, nunca o perca de vista.
– Insista para que o cartão fique sempre dentro do seu campo de visão.